Unser Umgang mit AML und Verifizierung

Wir betreiben Casinolo Casino unter der maltesischen Lizenz MGA/B2C/812/2023 und setzen die Anti-Geldwäsche-Vorgaben dieser Lizenz vollständig um. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Als Inhaber der Lizenz MGA/B2C/812/2023 der Malta Gaming Authority unterliegen wir den maltesischen Anti-Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsgesetzen. Unsere Muttergesellschaft Nova Interactive Ltd (Malta) trägt die Gesamtverantwortung für die Einhaltung dieser Vorschriften auf unserer Plattform.

Wir betreiben ein risikobasiertes AML-Programm: Jeder Spielerkonto wird bei Registrierung einer Risikostufe zugeordnet, die wir laufend aktualisieren. Zu unserem Programm gehören ein benannter Money Laundering Reporting Officer (MLRO), Schulungen aller Mitarbeitenden, interne Verdachtsmeldesysteme und die Meldung relevanter Sachverhalte an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta.

• Kundenidentifizierung (KYC) bei Registrierung und vor der ersten Auszahlung
• Fortlaufende Überwachung aller Transaktionen
• Risikoeinstufung von Konten und regelmässige Überprüfung
• Verdachtsmeldungen an die zuständige Behörde
• Schulungen und interne Audits gemäss MGA-Vorgaben

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Wir verifizieren Ihre Identität in drei Situationen: direkt nach der Registrierung (automatisierte Erstprüfung), vor Ihrer ersten Auszahlung (vollständige KYC-Prüfung) und zusätzlich, wenn Sie bestimmte Schwellenwerte überschreiten oder bei uns ein erhöhtes Risiko besteht. Die vollständige Verifizierung ist Voraussetzung für jede Auszahlung.

Für die vollständige Prüfung benötigen wir drei Dokumentkategorien: einen amtlichen Lichtbildausweis (Pass, Personalausweis oder Fahrausweis), einen Adressnachweis (Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate) und den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft (zum Beispiel Foto der Kreditkarte oder Screenshot des E-Wallets).

So läuft die Verifizierung ab

Der Prozess dauert in der Regel weniger als 24 Stunden, solange Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Sie laden alles direkt in Ihrem Konto hoch und verfolgen den Status dort in Echtzeit.

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern in der EU mit strenger Zugriffskontrolle. Nur autorisierte Mitarbeitenden unserer Compliance-Abteilung können die Daten einsehen, und wir geben sie niemals an Dritte weiter, ausser wenn gesetzliche Meldepflichten dies verlangen.

• Schritt 1: Melden Sie sich an und öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto.
• Schritt 2: Laden Sie Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmethoden-Nachweis hoch.
• Schritt 3: Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen, meist innerhalb weniger Stunden.
• Schritt 4: Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat.
• Schritt 5: Sie erhalten die Bestätigung in Ihrem Konto, Auszahlungen werden freigegeben.

Nachweis der Geldquelle

Bei höheren Einzahlungssummen oder ungewöhnlichem Spielverhalten dürfen wir Sie um einen Nachweis Ihrer Geldquelle bitten. Das ist keine Formalität gegen Sie persönlich, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns hilft, auszuschliessen, dass Gelder aus illegalem Vermögen über unsere Plattform fliessen.

Als Nachweise akzeptieren wir Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Nachweise aus Vermietung oder Verkauf von Vermögenswerten sowie Erbschaftsdokumente. Die konkrete Anfrage teilen wir Ihnen immer mit Angabe des Grundes und einer klaren Frist mit.

Wie wir Transaktionen überwachen

Kontrollen und Limits

Wir überwachen sämtliche Ein- und Auszahlungen automatisiert und manuell. Dabei prüfen wir Muster, die auf Geldwäsche hindeuten können: etwa Einzahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten gefolgt von sofortiger Auszahlung, viele kleine Transaktionen unter Meldegrenzen oder plötzliche Wechsel der Zahlungsmethode.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel). Wenn das technisch nicht möglich ist, weil Sie zum Beispiel mit Paysafecard eingezahlt haben, zahlen wir per Banküberweisung aus. Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden und ohne Gebühren.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit oder kann die Prüfung nicht abgeschlossen werden, schränken wir Ihr Konto ein. Einzahlungen und Spielaktivitäten sperren wir nach Ablauf einer angemessenen Frist, und Auszahlungen bleiben so lange ausgesetzt, bis Ihre Identität geklärt ist.

Bei falschen, gefälschten oder auf eine andere Person lautenden Dokumenten schliessen wir das Konto und melden den Vorfall an die zuständige Behörde. Guthaben aus eingezahlten, legal nachgewiesenen Mitteln zahlen wir in einem solchen Fall auf ein von Ihnen nachgewiesenes Konto Ihrer Person aus.

Wenn ein begründeter Verdacht auf Geldwäsche besteht, sind wir gesetzlich verpflichtet, das Konto einzufrieren und eine Verdachtsmeldung einzureichen. In diesem Fall dürfen wir Ihnen den Grund der Massnahme nicht mitteilen (Tipp-Off-Verbot).

Dauer der Dokumentenaufbewahrung

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen gemäss maltesischem Recht fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf. Danach löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine längere gesetzliche Aufbewahrungspflicht besteht, etwa im Rahmen laufender behördlicher Untersuchungen.

Diese Speicherdauer dient Ihrem Schutz: Sie ermöglicht es uns und den Aufsichtsbehörden, Transaktionen auch nachträglich zu prüfen und betrügerische Rückbuchungen abzuwehren.

Häufig gestellte Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Eine automatisierte Erstprüfung erfolgt bei der Registrierung. Die vollständige KYC-Verifizierung mit Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmethoden-Nachweis verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel weniger als 24 Stunden, sofern die Unterlagen vollständig und lesbar sind. Bei Rückfragen melden wir uns per E-Mail oder über den 24/7-Live-Chat.

Warum werde ich nach meiner Geldquelle gefragt?

Bei höheren Beträgen oder ungewöhnlichem Verhalten verlangt das Anti-Geldwäsche-Recht unserer Lizenz den Nachweis, dass eingesetzte Mittel aus legaler Quelle stammen. Akzeptiert werden Lohnabrechnungen, Steuerbescheide oder Bankauszüge.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen?

Nein, wir zahlen grundsätzlich auf dieselbe Methode aus, mit der Sie eingezahlt haben. Ist das technisch nicht möglich, erfolgt die Auszahlung per Banküberweisung.